Блог

Инвестиране във вино: Всичко, което трябва да знаете



Напитки



Инвестиране във вино: Всичко, което трябва да знаете

Искате ли да научите как да инвестирате във вино?

Инвестирането във вино има своите тънкости. И може да нямате нос за добро вино като добре познатия винен критик Робърт Паркър.

Но не е нужно.

Днес инвестирането на вино вече не е елитно забавление!

Има борси за вино, специфични за виното инвестиционни фондове, професионални решения за съхранение, за да съхранявате бутилките си с напредване на възрастта, и много възможности за лесно купуване и продажба на активите ви.


В тази статия ще ви покажем всичко, което трябва да знаете за инвестирането във вино, какво трябва да очаквате и три начина да инвестирате във вина.



Допълнителна информация

Ако искате да знаете как да създадете колекция от вина, прочетете всичко за това в тази подробна статия Също така изследвайте Френски вина



Тази статия обхваща:

  • Какво е винена инвестиция?
  • Защо да инвестираме във виното?
  • Какво е инвестиционно вино?
  • 3 начина за инвестиране във вино.
  • Инвестирането във вино в пет стъпки - как да го направите сами.





Какво е винена инвестиция?

Качеството и недостигът на фино вино се оценяват с течение на времето - както и неговата стойност. Това е основният принцип за инвестиране във вино.

Купувате бутилки вино и ги съхранявате, за да ги продадете на по-висока цена по-късно.

В някои случаи може дори да не притежавате физически бутилката вино, която сте купили. Можете да ги съхранявате професионално в специализирани съоръжения в продължение на години, по този начин ценни Френски вина са в безопасност и в перфектно състояние, докато не спечелите печалба

Ако събирането и съхраняването на вино не е за вас, можете да опитате да инвестирате запаси от вино със сини чипове и средства.


Но ако искате по-просто решение, можете да разчитате на компания за инвестиции в вино да купува и съхранява вашите вина вместо вас, без да ви се налага да поемате главоболието, че трябва да изградите свой собствен винарска изба .



Защо да инвестираме във вина?

Инвестирането във вино е a печеливша алтернативна опция за инвестиция за инвеститорите и пиещите вино да разнообразят портфолиото си.

Освен това финото вино има ниска корелация с бавния глобален фондов пазар.

Ето как:

Пазарът на изискани вина превъзхожда повечето глобални акции и борсово търгувани фондове (ETF) и е по-малко променлив от недвижимите имоти или златото. По-важното е, че през последните 15 години той е донесъл 13,6% годишна възвръщаемост.

Източник: Liv-Ex.com

Можете да разчитате на инвестиции в изискано вино

  • Разнообразете своя инвестиционен портфейл или клас активи.
  • Управление на риска от портфейла.
  • Противодействайте на всяка пазарна нестабилност.


Какво е инвестиционно вино?

Фино вино, което има шанс да увеличи стойността си след около пет години, е известно като вино с инвестиционно качество.

Характеристики на вината с инвестиционен клас

Калъф от 12 бутилки на Domaine de la Romanée-Conti 1988 донесе около 305 000 щатски долара миналата година.

( Посетете тази връзка да знаете как да оцените вашите вина, преди да ги продадете. Никога не се знае - може да стискате ценен каберне совиньон, без да знаете за неговата пазарна стойност!)

Но как да определите големи възможности за инвестиции като тези?

Ще знаете дали виното си струва парите въз основа на тези фактори:

  • Достойност за възраст: Наистина ли най-добрите вина се подобряват с възрастта?
    За да бъдете достойни за инвестиции, трябва да знаете дали е вино достоен за възрастта или не. Трябва да има правилната комбинация от киселинност, алкохол, аромат и танини, за да се повиши качеството му с напредването на възрастта.
  • Недостиг: Вино с инвестиционно качество - като Дом Периньон 2002 - е краен и намалява в количество с течение на времето. Вината с ограничена серия обикновено са (скъпи и) по-ценни.
    Фючърсите (вина, които все още са в цевта) са по-евтини и ви дават първата възможност да си купите ново реколта вино. Докато en primeur инвестирането (купуването на вино, докато то е все още в цевта) е по-рисковано, можете да увеличите маржовете си, ако цената се повиши, след като бъде бутилирана и съхранена.
  • Оценки на критиците: Висококачествените вина, които са оценени като „класически“ или еквивалентни (рейтинг 95 по скала 100) от винени критици, са достойни за инвестиции.
  • Родословие: Инвестиционните вина се правят от винопроизводители с висока репутация. Вината, произведени в района на Бордо, Бургундия, долината на Рона, Тоскана в Италия и в други райони, определени като „лозарски райони“, са с течение на времето по-ценни.
  • Дълголетие: Инвестиционните вина достигат пикова зрялост най-малко 10 години след бутилирането и дори могат да отлежат над 25 години.
  • Поскъпване на цената: Цената на виното трябва да е нараснала за период от 10 години или повече.


Но какво, ако инвестирате в ново вино без история на търгове? Как бихте разбрали дали е добра инвестиция или не?

Проверете рекорда на поскъпването на цените от предишни реколти от същата винарна. Ако произхожда от изключителна реколта година и се произвежда в известен регион като Бордо или Бургундия, това е добър шанс за по-висока оценка.



3-те основни начина за инвестиране във вина

Покупката и продажбата на страхотни вина и шампанско може да изглежда като сложно предложение - като инвестиране в уиски.

Но докато разбирате пазара, ще се оправите!

Ето 3 практични начина да инвестирате във вино.



1. Използвайте Винен клуб

Wine Club е компания за инвестиции в вино, която ви позволява да инвестирате в търсени вина, които исторически превъзхождат пазара.


Как работи?

Трябва да следвате прост процес от четири стъпки:

  • Регистрирайте се в Уебсайт на Wine Club да стане инвеститор във вино.
  • Попълнете въпросник, за да оцените вашата толерантност към риска и хоризонта на инвестициите.
  • Вижте вашето персонализирано портфолио за вино, включително производствени детайли и произход на всяка бутилка.
  • Финансирайте вашата инвестиционна сметка.
  • Наблюдавайте инвестицията си с течение на времето.


Как Wine Club купува, продава и продава вина

Докато наблюдавате как онлайн инвестициите ви се увеличават онлайн, Wine Club изследва, удостоверява, купува, съхранява и застрахова вашето вино.

Освен вашия апетит за риск и бюджет, Wine Clubанализиследните исторически данни преди закупуване на вино:

  • Цени на вторичния пазар.
  • Ликвидност.
  • Собствен капитал на производител.
  • Резултати на критиците.
  • Регионална реколта сила.
  • Съотношение риск / възвръщаемост на различни реколти.


Теизточниквина директно от винарни, глобални винени борси и търговци в най-добрия възможен случайтърговия на едроцени.

Случаите с виното са тогавасъхранявав оптимални условия на влажност, температура, качество на въздуха, светлина и вибрации с опитни доставчици на съхранение. Техните складови митнически складове не начисляват акциз и ДДС - позволявайки на Wine Club да Ви предава значителни данъчни предимства.

Wine Club също предлага пълензастраховкаполитика на пазарна стойност!

Можете дори да продадете портфолиото си по всяко време на купувач на контрагент и да му доставите вината.

Какви са включените такси

Wine Club таксува 2,85% годишна такса (2,5% за инвестиционен портфейл над 50 000 долара). Тази такса включва обработка на покупка на вино, откриване на измами с вино, съхранение, застраховка, управление на портфолио и продажба на вино.



2. Купете запаси от вино

Можете също така да вложите парите си в добре работещи индивидуални винарски фондове или запаси от вино като Truett-Hurst, Constellation Brands или Diageo.



3. Купете сами бутилки

Друг вариант е да закупите сами бутилки за вино и да ги съхранявате, докато оценката им се увеличи.

Но дали е толкова просто, колкото звучи?

Нека да разгледаме.



Купуване на бутилки сами: Как да инвестирате във вино в пет стъпки

Ето всички стъпки, свързани с инвестирането на вино в „направи си сам“.

Стъпка 1 - Изследване на вината

Направете задълбочено проучване кои реколти и производители на вино са се справили добре в миналото и разгледайте прогнозните тенденции от експерти и анализатори на вино.

Гледайте резултатите от търга и проследявайте пазарни данни на онлайн борси за вино, като Лондонската международна борса на винарите (Liv-Ex). Проверете внимателно отзивите от винарските критици и подробностите за производителя на уебсайтове като Wine Searcher и Wine Spectator.

Стъпка 2 - Определете колко можете да инвестирате

Обща препоръка е, че имате нужда от минимум 10 000 USD, за да започнете да инвестирате във фино вино.

Подобно на акциите и облигациите, които плащат дивиденти, има смисъл да инвестирате в разнообразно портфолио от различни лозарски региони и реколти.

Планирайте добра комбинация от утвърдени имена и предстоящи колекционерски предмети като:

  • Bordeaux Grand Crus и първокласни бордонски вина като Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon и Chateau Latour.
  • Бургундски вина като реколта от домейни и фючърси за вино.
  • SuperTuscans и Barolos от Италия и най-добрите вина от долината Napa в САЩ.
  • Вина от нововъзникващи страни като Чили.

Стъпка 3 - Решете от къде искате да купувате вина

Можете физически да купите вино през няколко канала.

Някои от тях са:

  • Търгове: Наддавайте лично в аукционни къщи като Sotheby’s Wine, Christie’s и Acker Merrall. Можете също така да изберете онлайн търгове чрез платформи като WineCommune, VinFolio и Spectrum Wine Auctions.
    За по-ниски цени и данъци можете също да използвате възможностите за арбитраж между трите големи пазара - Ню Йорк, Лондон и Хонконг.
  • Чрез брокер: Винените брокери предлагат персонализирани консултантски услуги и извършват сделки и търгуват от ваше име
  • Винени фондови борси: Винените борси като Cavex, Liv-Ex и Berrys ’Broking Exchange разполагат с добра колекция от изискани вина, които могат да бъдат изпратени в международен план.
  • Винарни: Купете вина директно от престижен замък или местно лозе и ги изпратете до вашия адрес. При международните винарни обаче има няколко разпоредби, които може да не ви позволяват да купувате вина директно.
  • Специализирани магазини: Някои по-малки бутикови магазини и търговци на вино като Berry Bros. & Rudd предлагат подбрана селекция от изискани вина, включително вина от инвестиционен клас.


Забележка:

В повечето от тези случаи ще има комисионна или премия на купувача. Например, Cavex взема 3% комисионна от купувача и продавача. Кристис Ню Йорк начислява 25% премия на купувача за цената на чука за всяка партида. Винарните също взимат огромна премия за купувача.

Цените за транспорт и данъците също са приложими за всички тези опции.

Стъпка 4 - Определете как искате да съхранявате вина

Съхранението е ключово за дългосрочните инвестиции в вино.

Съхранявайте фино вино небрежно и с времето губите вкуса му или може да отлежи твърде рано, като по този начин ще съсипете инвестицията си.

Имате две възможности:

  • Съхранение на вино самостоятелно: Съхранявайте вино в персонализирано, контролирано от климата място за съхранение във вашия дом. Преобразувайте мазето си във винарска изба или купете винен охладител. Той трябва да има постоянна температура (около 55 ° F), контрол на влажността (60% относителна влажност) и трябва да се пази от светлина и вибрации. Освен разходите за съхранение, вие трябва да поемете и разходите за застраховка и поддръжка на вашето съоръжение.
  • Съхранение на вино в професионално съхранение: Другият вариант е да избаете виното си с известен склад. Използвайте съоръжения, предлагани от аукционни къщи и борси, или специални съоръжения за съхранение на вино като тези, използвани от Wine Club. Плащате такса за техните услуги и за застраховка, но това гарантира оптимални и сигурни условия за съхранение в дългосрочен план.


Стъпка 5 - Решете къде искате да го продадете

Има няколко начина да продадете вашето вино:

  • Търгове: Личните и онлайн търговете са най-популярният начин за продажба на вина. Комисионните в онлайн аукционна къща ще бъдат по-ниски от тези на физически аукционни къщи като Sotheby’s.
  • Винени фондови борси: Винените борси като Cavex и Liv-Ex улесняват продажбата от човек на човек. Трябва да платите комисионна за продажба (обикновено под 10%) на борсата.
  • На друг частен колекционер: Можете също да продадете вашата колекция от изискани вина на частни колекционери на вино или ентусиасти.


Четири съвета, които да ви помогнат

Ето четири експертни съвета, които трябва да запомните, преди да започнете с инвестиции в вино.



А. Разберете пазарните рискове

Известните вина са известни като по-малко нестабилни от повечето други алтернативни възможности за инвестиции.

Но има някои рискове.

  • Вашите скъпи вина могат да бъдат неправилно обработени или повредени при съхранение или транзит или поради природно бедствие.
  • Стойността на виното не се увеличава безкрайно. След определена възраст тя става по-малко желана като напитка и нейната стойност намалява. Също така е трудно да се предвиди точното време за продажбата му.
  • Измамите, които включват фалшиви версии на вина от инвестиционен клас, също трябва да бъдат предпазливи.


Б. Проверявайте данъците и разходите за доставка

Виното има ограничена продължителност на живота (предвидим полезен живот по-малък от 50 години) и необратимо намалява стойността с течение на времето. Така че се смята за „пропиляващ актив“ в страни като Австрия, Германия, Франция, Великобритания и Хонконг. Тук инвестициите за вино са без данък върху капиталовата печалба - но с уговорка - вината с инвестиционен клас с живот над 50 години не са необлагаеми.

Освен тези места, както и данъчните убежища като Бермудските острови, Панама и др., Където инвестирането на вино е необлагаемо, повечето други страни имат свои собствени закони за данъка върху виното.

Таксите за транспорт ще бъдат приложими и когато вашите вина се изпращат от специализирани компании за корабоплаване.



В. Проследете произхода на виното

Историята, източникът, автентичността, жизнения цикъл и съхранението на едно вино са известни като негови произход . Тази информация ще ви помогне да платите точната цена за изискано вино и да го продадете при правилната оценка.

Трябва да проследите произхода на виното възможно най-назад

  • Получаване на сертификат за автентичност.
  • Проверка на историята на собствеността.
  • Преглед на условията и местата за съхранение.


Г. Използвайте мениджър на портфолио

Подходът „направи си сам“ към инвестирането на вино може да стане отнемащ време и твърде рискован. Ще ви трябват доста специализирани знания, за да изберете най-добрите възможности за инвестиции от останалите.

Но защо да губите време и ресурси за това, след като вместо това можете да използвате специализирани мениджъри на винени портфолио?

Оставете на експертите за инвестиции в качествено вино като Wine Club да се погрижат за проучването и селекцията на вина, управлението на инвентара и да гарантират автентичността.

Заключение

Винения обмен и технологични компании като Wine Club донесоха нови нива на ефективност и прозрачност на традиционно непрозрачния пазар като инвестирането на вино.

Готови ли сте да инвестирате във фино вино?

Създайте най-добрия инвестиционен план за вашите нужди с Wine Club и дайте предимство на нарастващия пазар за инвестиции в изискано вино днес!

Препоръчано